私には小学生の子供が一人おります。 その子が生まれたときに、将来に備えて学資保険に加入しようと考えました。そして、ある保険代理店の営業マンに自宅まで来てもらいました。 その営業マンは大手住宅メーカーの営業マンから転職して、保険の営業を始めていました。 私より十年ほど年上で、はきはきと感じの良い方でした。
当時のことは今でもよく覚えています。その営業マンのNさんは、私たち家族のライフプランを作ったと言って、大きな紙をテーブルに広げました。A3横程の用紙の中には、表組が作られていて、私たち家族の名前が縦軸に、年数が横軸に振ってありました。すべてNさんが、手書きで作ったものでした。
家族の未来の年表を指さしながらのNさんの営業は、聞いていて楽しいものでした。自分の十年後、二十年後を想像するのは愉快なことばかりではありませんが、自分にとっては最も関心のある未来の話ですから、話が膨らみ弾んだのをよく記憶しています。 そして私は、子供の学資保険を契約しました。
時は10年経ち、そろそろ老後の備えでもしてみるかという話になりました。そして再び、あのNさんを呼びました。10年ぶりのNさんは、以前と変わらぬ感じの良い営業マンでした。「お久しぶりです」と取り出したのは、あの大きな紙・・・ではなく、タブレットPCでした。
保険は掛け金と受け取る金額の関係が難しいものです。しかし、タブレットPCを使うと、金額シミュレーションはすべてリアルタイムで出てきます。多様な保険をいろいろと見比べて、あっという間に商品を理解することができました。契約もタブレットで手書きサイン。銀行口座の引き落とし登録も、全て画面内で終了です。完全なペーパーレスが実現されていました。
後日保険の資料を整理していると、10年前の見積書が出てきました。そこには、つい先日契約した保険と全く同じ内容のものがありました。当時学資保険と合せて提案されたものですが、こちらの理解が及ばずに契約に至らなかったものでした。もっと若いころに契約していればと悔やむ内容でした。
紙を広げて楽しい営業も一つのやり方ですが、ITの力を借りて客の理解を高める方法は、顧客にとってとてもありがたいものだとわかりました。 「もうロートルですから」とNさんはタブレットを操作して言っていましたが、私にとってはITを頑張って使いこなすありがたい営業マンでした。
